别贪心！银行支行行长惊天骗局诈骗熟客27亿(3)

2020-12-14 12:51来源：北京青年报浏览：次手机版

　　张颖告诉肖野，购买了民生银行总行过亿元理财产品的大客户陈某某急于赎回未到期的产品，俱乐部愿意中途接手该产品的客户可以享有产品全部到期收益。因为这个大客户不愿让人知道自己的真实信息，所以会以其他人的名义签订理财产品转让协议并收取产品转让费。蒙在鼓里的肖野和理财经理就当成真的理财产品向客户推广。
　　民生银行航天桥支行理财经理李某在证言中称，肖野让她在俱乐部会员中寻找目标客户，推销这种转让型的理财产品，她自己就做了近200单。
　　根据张颖自述，2016年9月后，航天桥支行按照民生银行总行的要求安装了印控机，盖章要通过网上的审批手续，自己再也不能随便使用储蓄业务章。她就让支行办公室主任何某刻了枚假的储蓄业务章，保管在何某处。其他人要在协议上加盖假的业务章，向张颖请示后再到何某处盖章。
　　20多亿元都用到了哪里？
　　花了8亿元“购买”存款业绩
　　张颖骗取的这20多亿元巨额资金都用到了哪里？判决书显示，被害人的钱款转入陈某某等人的账户后，即为张颖所占有控制。张颖将其控制的被害人的资金，用于购买玉石、唐卡、手表、房产等个人挥霍及支付“购买”存款的好处费。其中张颖为了让个人业绩好看，支付了8亿多元“购买”存款。
　　根据张颖自述，为了提高业绩，通过中间人赵某“购买”存款，除去正常的存款利息，还需要通过张颖控制的个人账户向赵某额外支付存款额5%至6%的好处费，赵某再支付给存款客户。
　　证人证言、银行交易记录、司法会计鉴定意见书证明：赵某自2011年8月开始，通过多人为张颖介绍240余名个人客户定期存款，存款规模56亿元。赵某自2014年12月开始，通过他人为张颖介绍海康威视公司北京分公司、香飘飘公司、大华智联公司三家企业定期存款，存款规模共计96亿余元。从2013年9月起，张颖控制的资金池账户净支付赵某8.13亿余元，赵某截留1.538亿余元。剩余资金再经过中间人层层截留后，流入存款客户的相关账户，成为“贴息”。
　　证人孙某称，2015年4月起为海康威视公司在民生银行做定存贴息，在正常存款利息3.25%外，私下能再返存款额3.3%的好处费。扣除中间人的好处费后，这些贴息分别存入海康威视公司子公司对公账户。海康威视公司在民生银行航天桥支行共存款七八十亿元，获得贴息共2亿余元，其扣除好处费两三千万元后，都存入杭州海康威视科技有限公司的银行账户。判决书显示，经层层截留后，净转入杭州海康威视科技有限公司1.78亿余元。
　　豪掷8亿余元购买玉石、唐卡、钻石等
　　除了花钱买存款，张颖还将骗来的资金大肆挥霍。判决书显示，张颖花费8亿余元购买玉石、唐卡等物品。
　　比如，吴某是张颖的原同事。 2014年7月至2017年1月间，张颖从吴某处购买唐卡、和田玉、紫檀等物品，张颖每次购买花费几百万元甚至上千万元，共计一亿余元。
　　另外一家店铺的经营者也证实。从2012年起，张颖从其处购买佛牌、手串、钻石等共计花费4亿元。
　　侦查机关委托中国商业联合会钟表眼镜商品质量监督检测中心对扣押在案的手表中的39块进行了检验，39块手表的市场参考价为3126.12万元。
　　张颖自述，还花了两三亿元购买房产，以其母亲、朋友、朋友母亲的名义持有。这些房产包括：万柳书院五套房产、七个车位；白石桥金地华著一套房产；鸿坤花语墅两套房产；西红门一套别墅；秦皇岛的四套房产；海南三亚的鸿坤山海墅。她还给朋友钱用来投资某餐饮品牌工体店和购买后海四合院。

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