一场高息存款引发的牢狱之灾(5)
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“12·15专案”一审判决书显示，2017年1月23日，高志平在鄂尔多斯老家被曲靖市公安局刑事拘留；此外，窦海银、蔡海峰等多人投案自首。 18人被定罪判刑 2017年12月11日，高志平、吴黎波、窦海银、蔡海峰等18人因涉嫌骗取贷款、贷款诈骗、违法发放贷款等罪名被曲靖市检察院公诉。2018年6月26日，曲靖市中级法院对本案一审宣判，认定高志平犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年；吴黎波犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十五年；窦海银犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年；蔡海峰犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑七年…… 此后，高志平等15人分别上诉，云南省高级法院二审裁定发回重审。曲靖中院重审后，作出与之前相同的判决，高志平等11人再次上诉。2020年7月24日，云南高院终审维持原判。 判决书显示，曲靖中院经审理查明，高志平将存单照片和信息提供给借款人，并收取借款人的好处费，主观上明知借款人可能借此实施危害社会的行为，但仍放任危害结果的发生，已经构成骗取贷款罪。 在高志平的二审辩护律师田文昌看来，高志平不会与人合谋骗贷。首先，检察机关以高志平拍摄并传递存单照片的事实认定他参与骗贷，这是不对的；其次，仅高志平一人就在曲靖商行存款4000万元，他不可能帮人去骗自己的钱，“而且这个骗还冒着违法的风险，这根本不符合常识。” 对于曲靖商行的操作、监管问题，一名总行原高管告诉新京报记者，原银监会曲靖监管分局曾把“12·15专案”当做一个大案来抓，每周都要曲靖商行汇报骗贷案内部调查进度，还派人进驻曲靖商行一个月进行督促。 公开资料显示，案发后的2017年7月28日，原银监会曲靖监管分局集中下发了一批行政处罚，认为曲靖商行存在贷前调查、审查不尽职，减少程序发放贷款，用于质押的存单为变造；未经任职资格许可的人员实际履行高级管理人员职权；向监管部门报送虚假的存单质押贷款自查情况报告；存款指标分解下达给个人等多项问题。 为此，曲靖商行原行长以及副行长、监事、信贷风控流程主要负责人等受到处罚，具体处罚措施包括罚款、警告、取消高级管理人员任职资格等。据上述曲靖商行总行原高管透露，当时，曲靖商行内部一共处理了32人。 “12·15专案”发生后，曲靖商行在2018年进行了引资股改。曲靖商行现任党委书记、董事长王建平今年6月接受云南网专访时提及，股改后该行抵御风险的能力快速提升，修复了“历史问题”带来的冲击。 尽管如此，云南曲靖、内蒙古鄂尔多斯等地的高息揽储业务依然存在，违法违规的存单质押贷款操作或许仍将继续。 2020年11月上旬，一名中间人将新京报记者当做潜在存款人，并多次发送高息存款资讯：银行大额定期存款于11月9日-11月11日三天，50万起存，1年期3%，3年期4.35%；100万起存，1年期4.05%，3年期4.55%……（文中韩秀芳、豹哥、张萌为化名） 记者 吴小飞（责任编辑：刘晓方） |
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