打击电信网络诈骗“九头蛇”，如何实现“魔高一尺，道高一丈”？(3)

　　“诈骗分子用改号软件，模拟公检法机关办公电话，冒充办案人员，以受害者‘涉嫌洗钱’等为由，要求将存款账户资金转入办案单位‘安全账户’；有的利用‘多卡宝’设备，在境外远程遥控设立在境内窝点的通信设施进行诈骗，增加了诈骗的迷惑性，给公安机关打击带来困难。”多地公安民警说。
 

有利可图 朱慧卿图/本刊

　　源头防范 联动打击
　　受利益驱动，围绕电信网络诈骗犯罪，一条分工明确、组织严密的黑灰产业链条已经形成。
　　上游，有成熟的个人信息售卖产业链。
　　“专门团队收集公民个人信息并提供给诈骗团伙，诈骗分子针对不同群体，精准设计骗局，迷惑性更强。”多地公安民警告诉记者。
　　记者调查发现，个人信息在网上公开售卖。在百度搜索“出售一手实时数据”之后，弹出近300万条结果，随机联系一卖家后，对方告知，贷款网站注册信息售价5元一条，含身份证、手机、银行等信息，其手上有上万条信息。
　　在QQ群中，大量工商企业数据、高校在校生数据、淘宝订单数据被明码标价。一卖家称，其手上有母婴、童鞋、服装、汽车等一系列电商客户数据，一条母婴用品客户数据包含姓名、地址、电话、下单时间等信息，售价仅为1.4元。
　　下游，围绕诈骗“资金流”“通信流”，也存在大量黑灰产业链。
　　以近年来高发的“杀猪盘”（网络交友诈骗）为例，诈骗团伙通过在“珍爱网”“世纪佳缘”等婚恋交友网站注册会员，以交友为名，诱骗受害者参加网络赌博或投资推荐的股票、基金等。
　　而这些博彩、投资网站，均是诈骗分子找专业团伙建立的，伪装成境外知名博彩、投资网站页面，受害者能在网上搜索到这些知名网站信息，很容易被迷惑。诈骗分子在后台操控，受害者一旦投入资金，其账户本金及“收益”就只是显示在平台上的一个数字，资金早已被诈骗分子通过银行账户、第三方支付平台转走。
　　近年来，针对电信网络诈骗及上下游黑灰产业链，公安、银行、工信、网信等部门联手多次开展专项打击行动，查处一大批违法违规行为，起到有效震慑作用。
　　制度的笼子也越扎越紧。手机卡、银行卡实名开卡得到落实，此前长期存在的持他人丢失身份证也能办理等乱象得到遏制。出租、出借、出售个人银行账户或企业对公账户纳入金融信用基础数据库管理。
　　有关部门“见招拆招”，持续加大联动打击力度，但记者采访发现，这些措施存在一定的滞后性。不少基层办案民警坦言，在管控诈骗“资金流”“通信流”及黑灰产业链源头上存在漏洞。
　　以对公账户为例，出现同一人以同一个虚构的经营地址，注册数十家乃至上百家经营主体，再申领上百个对公账户出售牟利现象；有的地方出现不法分子组织大量人员到银行柜台办理对公账户，申请资料存在明显疑点，银行也一路绿灯。
　　又如，95号段号码、170等虚拟运营商号码、物联卡等通信手段，原本是通信部门开发、拓展的便民新业务，但因为配套安全监管没有跟上，被犯罪团伙利用用于实施犯罪、逃避打击。
　　因此，多地公安、通信、银行等部门工作人员提出，捏住电信网络诈骗“九头蛇”的“七寸”，除持续严打犯罪链条外，还须加强源头防范、推进联动打击、完善工作机制，实现标本兼治。
　　例如针对长期存在的电话卡“实名不实人”和虚拟运营商治理难题，一些地方通信运营商采取的治理措施，具有一定借鉴意义。中国联通泉州分公司信息安全部负责人艾圣宪说，“凡是营业员违规开卡涉嫌被电信网络诈骗犯罪利用的，每张罚款2000元；出现两张就扣罚全部绩效，同时追究相关人员责任，以重拳整治个别营业员与不法分子勾结售卡乱象。”
　　同时，中国联通泉州分公司今年4月成立专项工作组，运用大数据手段，研判涉电信诈骗犯罪电话卡特点，对诈骗号卡进行精准画像，建立反诈模型。“被系统研判为潜在诈骗号卡的，只要进入泉州就会变成废卡，将诈骗行为终止在事前。”艾圣宪表示。
　　“打击电信网络诈骗犯罪，关键在于各有关部门切实履行安全监管主体责任，堵住漏洞，不给诈骗分子可乘之机。”受访人员建议，完善法治手段，强化责任追究机制，落实源头防范责任。对个别部门和人员因放任、失职，履行部门责任不到位甚至内外勾结，导致所开展业务被犯罪团伙利用的，严肃追责。（记者 郑良 王成 吴剑锋）（责任编辑：刘晓方）