银行卡买卖调查：有黑产盯上大学生开卡？(2)

2020-01-07 11:08来源：新京报浏览：次手机版

　　一位熟悉黑产的人士介绍，银行卡四件套的主要买家为赌博网站的运营方和电信诈骗团伙。“这些银行卡四件套往往被他们用来制作收款接口和洗钱。”
　　王娜（化名）曾经陷入网络赌博之中，面对满屏的催债短信时，其中一个细节浮现在她的脑海中，“它（赌博网站）的收款账户经常变更，且均为私人账户。”她所不知道的是，赌博网站就是通过购买银行卡四件套用来制作收款接口和洗钱。她只知道，自己因为赌博欠下高额网贷，打算卖掉一套房。
　　不止微信，新京报记者调查发现，在QQ、闲鱼等平台，均存在银行卡贩子为招揽顾客发布的广告信息。
　　“卡商出售卡盾、四件套。”闲鱼用户张迪（化名）发布的消息称。去年8月下旬，记者为暗访曾按照其在闲鱼上留下的信息添加其微信。“800一套，绝对可靠。身份证均带有芯片，POS机可以刷，ATM机可以取。国内国外均可发货，四大行居多。”在微信中，张迪这样介绍。
　　还有的贩子试图蹭上短视频时代的红利。一名银行卡贩子直接将“银行卡四件套”作为抖音昵称，通过性感女性视频来吸引顾客。在抖音留言区，记者发现多条诸如“多少钱一套？”“收卡吗？”的评论。在其签名处，留有一个供联系的QQ号，在该QQ用户的主页，新京报记者发现多张银行卡的照片。
　　另一名银行卡贩子甚至直接将邮寄银行卡的途中录制的视频发布到抖音上。视频中，多个包裹其中的一个透明包装袋可以看到一张中国建设银行卡。包装袋旁边，散落着多张快递邮寄单，均为顺丰速运。视频下方留有其微信号。
　　在暗网这个隐蔽在互联网深处的庞大市场中，包含身份证买卖的交易信息几乎随处可见。记者在暗网上的一家担保交易市场中，发现存在大量与证件买卖有关的信息。该市场的实体物品中一则交易帖显示，“银行卡四件套，欢迎老板前来长期合作”。
　　据多则交易帖显示的价格，“四件套”价位由800元至1600元不等。为了凸显卖家“诚意”，交易帖中普遍包含多项售后规定。一则交易帖中的“关于售后”一栏显示，所售产品售后服务期为两个月，以客户签收（银行）卡开始。一个月内无条件质保，两个月内尽全力协助，超过两个月不做任何主观承诺。
　　2 农村青年、大学生被盯上，号称开卡日赚600
　　之前的一段时间，闲鱼上的银行卡贩子张迪（化名）称他的生意“很红火”。记者为调查尝试提出购买要求时，张迪查验了一下库存后表示：“今晚不够发了。我们一般手里就二三十套在这流动，最近半个月很奇怪，不够发。”
　　一直以来，倒卖银行卡被明令禁止。《银行卡业务管理办法》规定：银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。不过，张迪仍在贩卖，这项黑产已逐渐演变为团队化运作。
　　张迪透露，他只是一个银行卡贩卖团伙中的一员。“我兄弟在外地负责收卡，而我负责核对密码、打包发货。”这些银行卡来自何处？张迪说，“联系好人之后，我们会带着去办理手机卡和银行卡。一般一套给他们五百，后面他们之间也会相互推荐去开户。”
　　最早被张迪一伙盯上的，是劳务市场上随时待命的务工人员。不过，弊端很快显露出来。“有事情了的话开卡的这个人不好找到。”此时，法律意识较为淡薄的“农村青年”进入张迪一伙的视野。“农村里的年轻人最好，毕竟家在那里，他们有了可以赚钱的门路也会去拉同村的。”
　　张迪强调，出售的四件套的使用期限为三个月。“800元是保三个月的，三个月后这边会让他们去注销重新开办。”张迪说，“只要你那边别搞得司法冻结这些，我这边资源可以说是循环的。只要有一定的人去开卡，我这边就有钱赚。”

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