如何扼住电信诈骗犯罪的“咽喉”(2)

　　与犯罪分子在境外实施的电信诈骗案件相比，境内电信诈骗案件的作案人员多是个人或小作坊方式，有些地方以亲戚同乡关系为纽带，形成地域性职业犯罪群体。他们除了利用网络、电话诈骗外，还利用木马病毒远程盗取受害人的通讯录、手机绑定银行账号，截取短信验证码等，继而实施冒充熟人诈骗、退税诈骗、中奖诈骗等；一旦得手，迅速通过网银转账、第三方支付平台、赌博网站、购买网络游戏点卡装备等方式套现洗钱。

　　公安部数据显示，境外电信诈骗犯罪主要是台湾人组织实施，占大陆电信诈骗案件总数的２０％，损失的５０％。千万元以上的大案要案基本都是台湾电信诈骗集团实施。

　　近年发案情况还显示，为增加欺骗性，犯罪分子紧跟社会热点，精心设计骗术“剧本”，针对不同群体量体裁衣，从“猜猜我是谁”“你有法院传票”，到助学贷款、征兵入伍等，五花八门。随着公民个人信息泄露日益严重，犯罪分子也从过去“漫天撒网”、不定向寻找诈骗对象，逐渐发展为获取被害人身份信息“精准诈骗”。

电信诈骗为何愈演愈烈

　　统计表明，当前电信诈骗犯罪已侵入３１个省区市和新疆生产建设兵团，受害者覆盖各个年龄段、各种职业。

　　福建省泉州市公安局刑侦支队一大队大队长陈宗庆在打击电信诈骗一线战斗超过１５年。“电信诈骗在大陆出现以来，公安机关一直保持严厉打击态势，但仅靠一家难以有效治理这个难题。”

　　“这类犯罪成本低、利润大、易复制，只要是电话、网络用户都可能成为潜在受害人，犯罪收益巨大，因此犯罪分子越来越猖獗地实施诈骗。”中南财经政法大学刑事司法学院教授董邦俊说。

　　董邦俊认为，“互联网＋”时代下，电信诈骗的便利性大大提升。例如，随着互联网电话的出现和普及，犯罪分子可利用改号软件伪装成国家机关，或者伪装成银行利用电话银行密码验证机制，骗取受害人银行密码完成犯罪；获取受害人基本信息、取得空白银行卡都可以通过互联网完成，诈骗非法所得也多是通过网上银行等渠道转款，并通过互联网金融等途径洗白。

　　大量案例显示，相关行业监管、网络管控上存在管理漏洞，给了电信诈骗疯狂蔓延的空间。

　　——在通讯行业方面，目前有大量境外网络改号电话进入千家万户，手机、宽带、上网卡等电信业务记名而非实名的问题仍然严重，虚拟运营商行业管理混乱，违规开卡、随意修改显号归属等问题突出。

　　例如，近日引发关注的清华大学教授被骗１７６０万元案，受害人接到显示为北京的电话号码，实际却是犯罪分子在境外窝点使用北京电信一家代理商销售的“中继线业务”接入。

　　“改号电话在国内顺利‘落地’，很大程度上是电信运营商为了逐利，将服务器和中继线业务层层出租，对境外改号电话不进行拦截、过滤。”湖南省公安厅刑侦总队重案支队副支队长郭建华告诉记者。