曝光＂通讯录＂、还款晚一秒就是逾期 这个套路贷团伙栽了(2)
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由于“借条放贷业务”需要招聘大量人员,成本较高,为追求利益最大化,陈某某与涂某某商议用App放贷,由涂某某纠集徐某某、戴某某和高某某成立杭州搜瓜信息科技有限公司,雇用网络技术人员从事App放贷软件的研发,利用研发的App放贷软件经营网络借贷业务。对逾期还款的被害人利用前期掌握的信息对其父母、亲友、同事和同学发送PS过的带有被害人头像的裸体淫秽图片、灵堂及侮辱威胁短信等软暴力方式进行索债,肆意收取“逾期费”“续期费”等费用。 “我们就是想方设法地要钱,能多要就尽量多要,尽量压榨贷款客户的钱财。”涉案人员朱某某供述。 两年时间内,陈某某、涂某某积累了巨额的财富,并通过购置房产、购买名表和高级轿车等方式转移财产。 检察机关提前介入引导侦查,破解四大难题 如何办理这起社会影响巨大、具有恶势力犯罪性质的套路贷案件?“3·08”办案组的检察官面对大量的犯罪事实和诸多难题,一步步抽丝剥茧,持续奋战百余天。 “一难”是如何将全国各地的报案人囊括在“3·08”案件的证据体系中。由于该案涉及人数众多,被害人在不同的省份报案,涉及到长春市双阳公安分局、杭州市西湖公安分局、河北省玉田县公安局,上述公安机关前期已抓获了部分“3·08”案件的涉案人员,并将案件移交给成武县公安局办理,这在无形当中增加了审查起诉的难度。特别是玉田县公安局对涉案的戴某某、高某某等10人已经执行逮捕,由于疫情的原因,案件虽移交,涉案人员却继续在玉田县看守所关押,羁押期限即将到期,如何在一个月的审查起诉期限内,将玉田公安机关移交的涉案人员纳入“3·08”案件的整个犯罪体系中,成为办案组工作的难题。 办案检察官在审阅卷宗材料后,决定赴玉田县对10名涉案人员进行讯问,通过5天的讯问,掌握了“3·08”案件的组织架构、涉案人员的分工、套路贷的运行模式、涉案财产的转移方式等,形成了比较完整的证据链。 “二难”是如何还原App放贷软件的功能。由于这些App的服务器全部位于国外,案发之后相关App无法运行,给办案带来困难。办案组人员通过向涉案的10余名技术研发人员讲清所涉罪名和证据,让他们放弃“技术无罪”的念头,促使涉案人员认罪,签署认罪认罚具结书,从而实现了通过他们的供述还原20余款App套路贷软件的基本功能的目的,为最终认定套路贷恶势力犯罪集团起到关键作用。涉案技术人员孙某某告诉检察官:“你们的释法说理,让我明白虽然技术无罪,但是技术的研发者和使用者必须对技术负责。” “三难”是如何实现打财断血。由于陈某某、涂某某身居国外,在作案伊始就采用多种方式转移涉案赃款和赃物,根据公安机关前期查封涉案财产的情况,办案组将涉案财产的处置问题作为重点和难点。办案组认真查阅案件卷宗材料,逐项对照移送的涉案财产清单,将涉案财产按照违法所得、个人财产进行认真甄别。办案组发现,涉案人员高某某利用违法所得购买的一辆迈凯伦跑车未被扣押,督促公安机关依法扣押该车辆。成武县法院在判决中采纳了检察机关的意见,对依法冻结扣押的涉案钱款2000余万元、房产37套、汽车2辆全部予以收缴。 “四难”是如何准确认定涉案金额。“3·08”案件进入检察环节,对于涉案金额的认定一直存在争议。办案组的检察官深入调查和横向对比,抽出大量的时间对相关文件进行学习研究,想方设法收集类似案件的判决信息,寻求更多的“解题”路径。最终,根据综合认定的方法,将被害人单笔还款中包括砍头息、逾期费和续期费共计4000余万元认定为诈骗金额。 |
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