被打“七寸”后，电信诈骗团伙贩卡手段竟开始像贩毒？(2)

2021-01-18 13:43来源：新华网浏览：次手机版

截至今年1月6日，共铲除涉“两卡”犯罪窝点1500多个，抓获犯罪嫌疑人15100人，累计排查关停高危电话号码232万余个、排查管控涉诈风险的个人银行账户530万余个，公开惩戒不良信用通信用户2873人……
“抓住了银行卡的问题，就能真正打到这些犯罪团伙的‘七寸’。”鲍良雄说。
依托厅际联席会议制度，26个部门打通壁垒，数据互通。据鲍良雄介绍，目前相关数据已经初步整合。此外，警银加强合作，由银行安排专人常驻公安机关，全面梳理排查异常开户线索，推动大数据建模。目前已从存量银行账户中发现了580万个高危潜伏账户。
“这些涉‘两卡’犯罪的高危账户，目前已经纳入监管，实施只收不付、不收不付、停止非柜面功能等举措。”陈卫东说。
值得一提的是，在第一轮打击中，广东有2400多人因出售出租出借银行账户、个人银行卡等失信行为被惩戒。5年内，这批人只能使用现金消费，不能使用移动支付功能、不能注册支付宝账户和开通微信支付。
还有2800多名涉嫌电诈犯罪人员、涉案号码实名登记人员被列为不良信用通信用户实施惩戒，其名下所有手机号码、网卡等通信业务一律先行关停。
有团伙把十几年前的老卡都翻出来用了
广东经济活跃度高、人口多、开卡基数大，一直是涉“两卡”犯罪高发地，也是深受电诈危害的地区之一。
端窝点、抓嫌犯、破案件、严惩戒……“断卡”行动开展以来，广东涉“两卡”犯罪出现明显拐点。2020年12月，广东电诈警情总数同比下降11.77%。“这一数据表明，连续4个月的打击治理已初见成效。”鲍良雄说。
2020年12月的数据还显示，广东的新增开户数量已经从全国第一降到全国第五，涉案的银行卡开卡量，已经从每周上千张降至几十张。
涉诈“两卡”绝对数大幅下降，特别是新开银行卡数量大幅缩水，直接导致贩卡难度加大。有案例表明，市场萎缩后，有团伙把十几年前的老卡都翻出来用了。
银行卡终端价格也开始大幅上涨。最新数据显示，现在一张银行卡到了洗钱的环节，价格已翻了数倍，达到上万元。“银行卡终端价格上涨，也是打击取得成效的很好证明。”陈卫东说。
“断卡”行动取得实效的同时，犯罪分子也在伺机应变。
首先是用卡洗钱流程缩短，用卡方式改变。涉案银行卡从之前“开卡—收卡—寄卡—洗钱”模式，演变成即开即用即弃、押人开卡转账等形式；从开贩新卡洗钱，逐渐向以盘活、出租出卖存量旧卡洗钱及以贸易对冲形式洗钱转变；从原来利用银行卡转账，逐渐向信用卡转账洗钱转变。
此外，为逃避打击，境内大量诈骗团伙流窜到东南亚地区作案。同时，当地一些涉毒、涉赌等犯罪团伙也有“弃毒弃赌从诈”的趋势，因此仍需要大量的银行卡洗钱，这些卡都是从境内通过多种方式贩运过去的。
“有时候一张卡要寄到边境，手段像贩毒一样隐蔽。有放在奶粉罐里的，还有夹藏走私的。”鲍良雄介绍说。
存量卡管理难度或将凸显
尽管广东打击治理“两卡”取得阶段性成效，但面临的总体形势依然严峻，迫切需要拿出实招硬招应对。
电诈犯罪形态比较复杂，涉及资金链、信息流等环节多，取证、溯源难度大。一些现有法律不能很好解决此类案件办理中遇到的难题，致使后续司法处理难度较大。期待立法机关根据实际情况加快法律法规更新，或者及时出台司法解释，公布有指导性的司法判例。
部分监管环节还存在责任落实不到位的问题。例如，公安机关的主业是打击犯罪，但受客观形势影响，现在却花很大心力去做行业乱象治理。

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