全链条打击网络贷款诈骗
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公安部指挥15地公安机关统一行动 全链条打击网络贷款诈骗 核心阅读 前不久，江苏省苏州公安机关成功侦破“3·26网贷电信诈骗专案”，在全国率先打响打击贷款类电信网络诈骗集群战役，揭开了此类诈骗案的黑灰产业链条。其后，公安部指挥全国15地公安机关开展集中收网行动，一举捣毁非法网络贷款推广团伙57个，抓获嫌疑人460余名。大量案件事实证明，面对网络贷款信息，必须保持警惕。 “无需抵押也能贷款30万”“一张身份证就可贷款10万”……这些网络贷款推广信息是否可靠？是否隐藏着陷阱？ 一条“无抵押贷款”信息，牵出网络贷款诈骗案 今年3月的一天，江苏南通市某企业主程某正在用手机浏览新闻时，突然跳出一个悬浮窗，上面是“无抵押贷款”的广告。考虑到公司正好有一笔贷款月底到期，程某抱着试一试的想法点击进入，并输入姓名、身份证号、手机号、家庭住址等个人信息。大约过了半小时，程某接到一个电话，对方称是“某小贷公司”的工作人员，知道程某的贷款需求后，希望添加程某的微信。程某在网上检索了该小贷公司的信息，没有发现什么异常，便加了对方微信。 过了一会儿，程某微信接收到一份电子合同，程某按“工作人员”要求，将其打印并在合同上盖章签字。合同中有一则条款称，需要贷款人转10万元押金到贷款方提供的银行卡里，并将转账记录截图发给对方。 随后，程某收到一条手机短信，上面有一串验证码，对方要求把这个验证码发给他。过了一会儿，对方打来电话，详细地“教”程某通过做银行流水来进行验资——对方会先给程某的银行卡里打钱，然后让程某把钱转到小贷公司“工作人员”的私人账户上，并称“这是在帮程某做流水，转到私人账户上是为了方便”。 其间，程某银行卡的发卡银行还专门打电话给程某，提醒他要防止被骗。这时，已经被“工作人员”说服的程某还责怪银行工作人员多管闲事。后来见贷款迟迟下不来，程某才意识到自己可能被骗，便报了警。 事实上，“工作人员”利用程某之前填写的个人信息以及程某手机上的验证码，给程某的银行卡开设了一个电子账户，然后利用程某的信息不对称，把程某新办电子账户里的钱转到了程某的银行卡里，让程某错以为这钱是对方打给他的，于是就把从电子账户转到银行卡上的钱，最终转到了“工作人员”的账户上。仅10分钟时间，程某就转了两笔总计5万余元到“工作人员”的私人账户。 这样的骗局并非孤例。今年2月，苏州市公安局刑警支队反诈骗中心发现了一条“某银贷款”推广信息。“某银贷款”，名称很像某知名银行的金融产品，但打开界面民警发现，网页制作粗糙，最底端的落款显示，该产品由中部地区某县城一家小额贷款公司开发，落款字体极小，很难让人发现。 民警初步判断，该推广信息具有网络诈骗嫌疑。为进一步查明情况，民警按照页面提示，先后录入了自己的手机号、姓名、身份证号、贷款额度，进行贷款申请操作。20分钟后，民警接到了一个外地手机号码呼叫，其自称是“某银贷款”的客服，要求他添加其QQ。通过QQ，“客服”要求民警提供手持身份证的认证照片，远程签订贷款合同，并要求其向指定的私人账户转账5000元，以证明贷款人具备还款能力。“这些操作，都是典型的诈骗套路。”民警说。 |
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