19岁就当了5家公司法定代表人？不过是几百元“卖”了个人身份(2)

2020-10-16 13:25来源：中国青年报浏览：次手机版

　　仅在秦州区，就有9名年轻人像赵鑫鑫一样，为了几百元的“兼职”收入，不经意间成为电信诈骗的“帮凶”。据了解，他们当中年龄最大的仅有24岁。为了赚取“劳务费”，还有人将自己的同乡、同事“拉下水”。
　　然而，这群年轻人仅仅处于电信诈骗“黑灰”产业链的最末端。据警方介绍，他们上面还有一些上级卡商。整个产业链的运行环节包括准备资料、注册公司、开立账户、倒卖账户、被犯罪团伙用于诈骗或洗钱。上游是非法买卖对公账户的中介，他们的主要工作就是招募所谓的兼职人员，集齐对公账户“5件套”；下游则是批量购买这些对公账户的犯罪团伙，他们一般都身处境外窝点，通过一些网上转账操作，就能将原本用于企业之间资金往来结算的对公账户，变为电信诈骗和洗钱团伙的高级犯罪工具。
　　根据介绍，此类犯罪团伙一般实行“不见面”交易，从业人员不仅会频繁更换手机号码、社交账户，就连快递收件地址都会填写一些中转站，之后直接发往境外。后期使用这些账户卡时，还会通过小额转账来“试卡”，每个账户的使用周期也会随时调整。
　　这无疑增加了警方侦查的难度。“每个账户后边都是成千上万的受害者，涉及多种类型的案件。”霍涌说，行话里实现资金“洗白”、抽逃的对公账户被称为“水房”，“因为它容量大、速度快，从中舀出一瓢水，几乎很难被察觉。”霍涌和同事分赴四川、湖南、广东等5个省17市，连续走访了100多家银行，并在一个上级卡商的家乡蹲守多天，才拨开层层谜团。
　　多部门“重拳打击” 青年需提高警惕
　　近些年，对公账户买卖案件并非个案，相关报道显示，广州、揭阳、泉州、武汉、长沙、哈尔滨等地警方已先后开展打击电信诈骗“黑灰”产业链条违法犯罪活动，冻结涉案资金上千万元。
　　重拳打击之下，该类犯罪行为依旧屡禁不止。霍涌分析原因，一方面，在于高额的回报率，前期投入数百元的人工费，几经转手后，一套账户资料可以卖出上万元的高价，有人为此“铤而走险”。另一方面，国家推进“放管服”，注册企业的门槛有所降低，别有用心的人从中钻空子。
　　甘肃某市场监督管理部门登记注册人员张帆告诉记者，为优化营商环境，提高办事效率，企业注册登记推行“无纸全程电子化”办理。申请人只需在政务服务网注册账号后进入市场监管服务平台，下载“掌上注册通”App，进行身份认证，填写企业注册登记相关信息，并上传《市场主体（经营场所）登记申报承诺书》、股东会决议、企业从业人员花名册、任职资格审查意见、住所使用证明等资料，提交所在辖区登记注册部门受理，就能在两三天内领到营业执照。“这一过程中，由于实地审核量大面广，工作人员不会对企业的实际经营地址进行核实，更多的还需依靠企业法人的承诺和自律。”张帆说。
　　一位不愿透露姓名的银行工作人员也坦言，银行会通过上门核查、调查工商信息、查看税务信息、查看实控人年龄等举措来杜绝涉及银行对公账户的诈骗行为。但现实中一些代办中介很了解银行流程，有一套应对银行审核的做法和手段。
　　伴随监管力度的逐步加大，当前多部门已经形成合力，把嫌疑对公账户源头管控作为遏制电信网络诈骗犯罪的重要着力点。
　　张帆告诉记者，如今，一家新公司在登记注册后，“企业开办（注销）一网通办”平台就能同步完成税务登记、银行开户、社保、公安刻章的备案手续，经营范围中的监管工作也会同步推送到各个监管部门。市场监管部门会定期联合其监管部门借助“双随机一公开”平台进行抽检，并将抽检结果在国家信用信息公示系统进行公示。

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