福建福鼎：起诉一起“套路贷”恶势力犯罪集团案件
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日前,福建省福鼎市检察院分别以敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪对被告人温某龙、罗某福、郑某怀等35人提起公诉。据悉,该案系福鼎市首例“套路贷”恶势力犯罪集团案件,该犯罪集团在18个月内向数千人出借“贷款”3万余笔,被害人遍布全国各地,公安机关移送卷宗58册,扣押作案手机77台、作案电脑111台,涉案金额1.2亿元。 一封举报信,牵出30余人“套路贷”案件 2018年7月30日,福鼎市公安局接到一封举报信,称有网贷公司在办理顾客借贷业务过程中,存在故意垒高借款人债务,骗取贷款人财产,且网贷公司员工有进行软暴力催收的情况。 警方随即立案侦查,发现涉案的犯罪嫌疑人系财神投资咨询有限公司的工作人员。涉案的财神投资咨询公司位于福鼎市太姥大道六楼,法定代表人为温某龙,非法经营小额贷款业务。 “他们每3秒就打一次我的电话,我接了,他们就挂掉,然后再打给我,多的时候,一天可以收到六七百个电话和八百多条带有各种平台验证码的短信,轰炸到我手机死机……”20岁的晓梅不堪被这家公司的员工催债自杀,后被抢救过来,回忆起被催债的情形,她至今愤恨不已。 2018年1月12日晚,因为快过年了,晓梅手头有点紧,就加了几个QQ号咨询借钱的事情,最终她决定向一家名叫昇信投资的网络借贷公司借款。截至同年1月17日,短短5天,晓梅前后共6次借款2.4万元,实际到手1.37万元,但网络“贷款”公司却以所谓“借一押一”作担保的方式,要求她签订总计达4.8万元的借款合同。其间,在向昇信投资公司借款中,因资金周转不过来,昇信公司介绍另一家与其有关联的财神网络借贷公司,以同样“借一押一”的方式放贷给晓梅以平债,恶意垒高债务。 在还款1.6万元后,晓梅无力按约定还款了。“那天,放贷公司又打电话让我去死,我直接就崩溃了,喝下了家里的农药……” 被害人郭某是一位残疾人,向网贷平台借款10万元,实际到手5.75万元,打了20万元的借条。郭某逾期未偿还债务后,放贷公司不仅威胁郭某,还打电话骚扰辱骂其父母、亲戚,把照片和墓碑PS在一起,彩信群发给他的家人、朋友。郭某的母亲因不忍压力和心疼儿子,一边照顾瘫痪在家的丈夫,一边用积蓄和退休金替儿子还了二十几万元的债。 软暴力何以蔓延到家人朋友?经过侦查发现,被害人并未直接提供手机通讯录联系人和通讯记录,但是,在借款资格审核时,贷款公司为保障借款人能支付高额利息、逾期费等,强行向被害人索取QQ同步助手账号密码、手机服务密码等个人信息。 经过福鼎市公安局侦查,同年8月31日,警方一举将温某龙等人抓获。 呼朋唤友,组建“套路贷”同盟 2016年6月,温某龙伙同林某浩、朱某常、周某婷成立财神投资咨询有限公司,次年7月,4人又成立仟本投资咨询有限公司,通过“今借到”“有凭证”“借贷宝”等网络借条平台,经营网络小额“贷款”业务。 经查,温某龙等人的网络贷款业务以民间借贷为幌子,通过审核,便可快速放贷,以无抵押为诱饵,吸引借款人借款。通过虚假走账,约定“高低”阴阳两个借款协议,金额相差2倍,其中金额低的为实际借款,金额高的是小贷公司诱骗借款人签订的虚假借条。一旦借款人不能正常还款,小贷公司就按照金额高的借条,安排人员采取各种“软暴力”手段催讨高额的利息费、逾期费、续期费等债务。 “用点手段,来钱又快又多,你回去考虑考虑。”温某龙劝说拉拢其表兄郑某怀参与“套路贷”。2017年12月,郑某怀在其招揽下,伙同陈某等人成立昇信投资咨询有限公司,同月,罗某福等人成立万象投资咨询有限公司。其中,温某龙通过技术股形式占昇信、万象公司各30%的股份。 |
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