电信诈骗“降魔之困”：高科技作案 老手段破案(2)
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随着各地降低落户门槛，不少电信诈骗人员开始“化整为零”，向全国各地蔓延。太原市公安局刑侦支队副中队长阮航说，电信诈骗团伙以亲朋同学等为纽带，有一个人，往往很快周围就发展出一窝，落地生根后迅速遍地开花。 此外，电信诈骗窝点逐渐向边境和境外转移。民警普遍反映，电信诈骗犯罪窝点逐步从东南亚向非洲甚至欧洲的一些与我国没有引渡条约的国家传导，“想打击却往往带不回来人”。太原警方侦办的一起案件中，循线追踪到缅甸后发现，犯罪分子将服务器建在一个当地军阀的势力范围内。 据基层警方介绍，当前电信诈骗基本上已经职业化、专业化：由“金主”出资成立“水房”（财务公司），组织“菜商”（采集信息团队）采取网上购买、派遣人员到股票公司等单位渗透、雇佣网络黑客攻击破译企业网站等方式获取信息资源后，进行专业分类，雇佣懂网络、懂金融知识的成员搭建窝点，雇佣话务员，将分类数据用“猫池”（短信群发器）分批处理。下游则有专门的“车手”（取款团队）提现和专门公司洗钱。 第三方支付成洗钱通道 警方反映，最近出现的一些应用新技术的新式诈骗手段百姓难以防范。如新出现的语音合成技术，可以完全模仿一个人的声音语调，再用改号软件模拟出电话号码，一个电话打过来，从号码到声音都是亲朋好友的，受害人连发现都发现不了。 基层反映，目前电信诈骗“技术手段”创新快，可以根据打击情况迅速开展针对性变种，并不断利用移动互联、人工智能、快捷支付等新技术及其管理漏洞。2016年底各地成立反诈骗中心后，短时间内曾打得对方“措手不及”，取得显著效果，但随后电信诈骗发案数与损失金额又开始逐年上升。 “2016年时，案件比较简单，一般都能止付住。”太原市公安局晋源分局民警邢江涛说。据邢江涛和大同市公安局网安支队支队长陈军介绍，那时取钱链条为：受害者将钱打到银行卡后，诈骗分子迅速分流多张银行卡，由“车手”提现，提成后返给“水房”。紧急止付一般能止付到五级，即钱到卡后转的前五次都能冻结。 目前犯罪分子根据打击情况开始进行针对性破解。受害人的钱到了银行卡后，二级就进了第三方公司，如打到支付宝等平台公司后，迅速分流购物，利用七天退款的规则等，将退款分流到不同账户。等警方查出流水，钱早已出了支付宝变现。 钱难追的另一个重要原因是目前“专业洗钱”花样翻新。警方表示，除了国内专业的提现团队，一些跨境洗钱公司也让他们难以适从。如一些赌博公司，以押赌资的方式将钱打过去，赌博公司抽取15%左右的手续费后将钱洗到境外。一些新出现的边贸公司也成为洗钱工具，如一些犯罪嫌疑人在东南亚成立边贸公司，以卖东西的名义让境内的钱合法打到境外，到账后迅速变现，只收取10%左右的佣金。民警介绍，一般一起案件中，最终到骗子手里的钱大概只有六成。 反诈骗如何道高一丈 面对“日新月异”不断发展变化的专业化电信诈骗作案手段，基层普遍反映，目前打击机制和方式落后于电信诈骗发展水平，必须进一步完善打击治理和预防机制，以快制快，以科技制科技，方能有效破解。 多位受访人士建议，要打破部门壁垒，形成快速联动机制。民警表示，在调取银行卡等信息方面，银监部门要形成“数据跑腿，人力不跑腿”的快速协同机制。基层民警反映，在山西省追查银行流水过程中，除了农行可以跨省调取犯罪流水信息外，其他银行都不支持。 太原警方侦办的一起案件中，作案银行卡开户行在内蒙古和黑龙江，取款地在广东，民警只能先去开户行提交手续，再去取款地，一来二去，钱早被取走了。而这种跨省调取在技术上并不存在问题，只需打通部门壁垒，让电子数据多“跑路”即可。 |
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