兰州警方破获一起特大网络“套路贷”犯罪集团案件(2)
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该犯罪集团还与风控公司合作，对非法获取的用户信息进行大数据分析、比对，筛选潜在客户并进行评级打分。“符合贷款条件的客户，向其精准推送贷款信息；不符合的，则将其信息再转手卖掉。”李刚说。 办案民警介绍，由于没有贷款资质，王某某在放款时不与受害人签订贷款合同，而是通过40多个壳公司与之签订所谓的“消费垫付合同”，逃避打击。 王某某交代，该集团将催收业务外包给河南郑州、安徽亳州等地的24家催收公司。“他们合作协议上约定不能暴力催收、上门催收等，但这只是他们逃避打击的幌子。”兰州市公安局七里河分局民警谈存俊说，王某某对催收公司设立了激励机制。“对催收公司业绩进行排名，排名越靠前的，接下来获得的业务量越大、提成比例越高。反之，进行业务处罚。” 据办案民警介绍，为获得高额回报，这24家催收公司几乎无一例外地采取了威胁恐吓等暴力催收手段。“他们之间以合作分成的方式，形成了一个较为固定的利益集团，进而形成了方式更为隐蔽、更难打击的新型‘套路贷’。”谈存俊说。 王某某等人利用不到2亿元本金，在不足8个月的时间内，迅速做大犯罪集团。 办案民警分析，该犯罪集团所选择的借款对象，有相当一部分是无节制消费群体，同时也有正当职业但手头又不宽裕的群体。这些人欠钱之后既害怕催收，也担心被亲朋好友知道，因此明知上当也忍痛偿还。 大数据办案 抓获218名犯罪嫌疑人，涉多家第三方服务公司 鉴于该案涉案资金大、地域广、受害人多，兰州市公安局成立专案组，抽调精干警力集中开展侦办，同时向公安部、省公安厅汇报案情。 “为办理此案，公安机关累计采集数据突破120TB，还专门采购了10台服务器提取分析还原作案数据。”谈存俊介绍，在公安部组织指挥、省公安厅积极协调和当地公安机关支持下，专案组组织400余名警力分别在浙江、陕西、安徽等地同步行动，一举捣毁6个犯罪窝点，扣押、查封、冻结涉案财物价值约合人民币20.55亿余元。截至目前，公安机关已经抓获218名犯罪嫌疑人，其中逮捕80人、刑事拘留14人。警方将继续对未到案的嫌疑人进行抓捕。 兰州市公安局民警胡向龙介绍，王某某还与多家第三方服务公司合作。著作权登记代理公司为20多个平台软件违规办理著作权证，用于通过各应用商店审核上架；银行卡鉴权公司根据犯罪集团提供的基础信息，违规查询受害人的银行卡账户信息、流水、使用情况等；风险控制公司对受害人个人信息、银行卡信息和银行卡鉴权公司的鉴权结果进行风险评估，综合评定受害人还款能力。该犯罪集团利用第四方支付平台，向受害人放贷、收款。同时，其下属各公司之间也通过第四方支付平台转账。 “这起案件集合了网络犯罪中非法窃取公民信息，电信诈骗中虚构事实及剧本，特别是黑恶势力犯罪的暴力催收、敲诈勒索、寻衅滋事等等犯罪形式。可以说，集多种犯罪表现和手段于一身，具有极大的欺骗性。”甘肃省公安厅副厅长、兰州市副市长、市公安局局长肖春说。 但不管披上多少“合法外衣”，其有组织地使用暴力追逐暴利的黑恶势力犯罪本质没有改变。办案民警认为，这种犯罪也暴露出在社会管理、行业监管、金融创新和互联网监管等方面的管理漏洞。比如，网上APP审核监管标准不一，“AB面” APP被违法犯罪分子使用；第三方支付平台对大额异动资金监管不力，查询溯源难；大量通过登录被强行获取的公民信息，被犯罪集团贩卖流转等。 “要杜绝无节制消费心理，保护好个人信息，对短期‘利滚利’的网贷保持高度警惕。”肖春说，遇到非法网贷行为，一定要保存网贷软暴力催收证据，如恶意伪造图片、威胁短信、电话骚扰等，及时报警，由公安机关立案查处。（文中受害者均为化名）（记者 付文）（责任编辑：刘晓方） |
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