借贷3千,还1万!广州一特大“套路贷”涉黑恶团伙被端
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“2018年10月，我在某借贷平台借款3000元，先扣‘服务费’（砍头息）600元，实际到手2400元。因暂时不能还款，我一共展期15次，每次展期在5~7日左右，‘续期费’每次600元，共付9000元‘续期费’。再算上利息、‘服务费’等，我一共还款12323元。”受害人刘先生向民警讲述了自己被“套路”的经历。 近日，广州市公安局白云区分局在公安部、广东省公安厅、广州市公安局统筹指挥下，成功打掉一个盘踞在白云区永平街一带，以徐某鉴为首的特大“套路贷”涉黑恶团伙，抓获嫌疑人15名，冻结涉案资金103万元。 15名嫌疑人在三地落网 2018年12月，白云区公安分局接到公安部转来线索，该线索显示白云区有一个涉嫌实施“套路贷”违法犯罪活动团伙。获悉后，该分局立刻成立多警种合成作战专案组，全力展开侦查工作。在公安部、省公安厅、市公安局有关部门指导下，经过20余天的细致工作，专案组全面掌握该团伙的组织架构、人员信息、作案手法和犯罪证据。 今年1月10日，专案组在广州市白云区、梅州市丰顺县和大埔县三地同步开展收网行动。行动中，警方抓获该团伙头目徐某鉴等15名嫌疑人，缴获涉案电脑主机30台、笔记本电脑3台、手机49部。 据专案组组长杨警官介绍，该团伙成员均为梅州籍，平均年龄33岁，团伙成员文化程度不高，成员之间多为亲戚或同乡关系，团伙内部组织严密、分工明确、公司化运作。 同年2月15日，广州市白云区检察院对该案的徐某鉴等7名嫌疑人以诈骗罪作出批准逮捕决定。目前，警方通过犯罪财富调查机制，已冻结有关嫌疑人账户资金103万元，具体涉案金额还在进一步审计中。 据了解，该案是首起公安部刑侦局通过数据分析发现线索，部署地方公安机关落地侦查，成功破获的“套路贷”案件。 诈骗套路解析 利用正规平台伪造流水 “该团伙主要有两种运作方式。2017年运作初期，该团伙使用正规借贷平台，以虚增流水的方式进行诈骗。2018年，该团伙开始自主开发非法借贷平台牟利，诈骗套路主要是靠虚构各类费用进行诈骗。”专案组民警介绍，刘先生遭遇的“套路”是该团伙的第一种运作方式：利用正规借贷平台作为放款工具，在该平台制作形式正规的借条，然后通过该平台放款、线下返还的方式伪造虚假银行流水。 据办案民警介绍，嫌疑人事先不会告知受害人会收取“续期费”等费用，到了还款日便开始要求受害人支付高额“续期费”、“逾期费”等虚构费用，从而不断虚增受害人债务，隐瞒实际借贷的超高利率和受害人实际应偿还本金的数额，让受害人误以为“续期费”等费用是其应支付的借款利息，从而因借贷关系不断被骗取钱物。此外，嫌疑人会故意设置一次还全款或支付高额“续期费”、“逾期费”的苛刻条件，将受害人不断逼入“套路”。当受害人无力偿还时，嫌疑人就通过“呼死你”软件对受害人及其亲友进行电话“轰炸”，并通过手机短信、微信向受害人及其亲友进行威胁、恐吓、辱骂，实施“软暴力”催收，从而达到非法获利的目的。 不仅如此，嫌疑人还会利用受害人生活拮据、无力在短期内还本付息的情况，劝说无力缴纳“续期费”的受害人去更多的借贷平台借款缴费。由于大多数受害人法律意识、理财意识淡薄，很容易进入一种“借钱-还钱-再借钱-再还钱”的死循环模式，债务如同滚雪球一样越滚越大，直至无力偿还。 “在刘先生被骗案中，嫌疑人其实是把本金当做诱饵，不断虚增各类费用，从而达到敛财目的。”广州市公安局白云区分局法制大队刘警官介绍。 |
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