木马病毒如何异地诈骗公民银行卡钱财(2)

    “自2016年3月以来,我破解了网站,下载手机木马病毒源代码,进而修改生成新的木马病毒,这个木马病毒能够获取他人手机的通讯录、历史短信,并拦截即时短信。”蓝某说。

    经进一步调查发现,还有多个与本案犯罪嫌疑人密切联系的团伙,涵盖制作木马病毒、侵犯公民个人信息、网络盗窃诈骗、网络洗钱销赃、提供域名服务器、提供银行黑卡、销售伪基站、发送钓鱼短信等多个涉案环节,已形成多条完整的黑色产业链。

    2017年2月24日开始,专案组组织优势兵力,在充分固定证据的基础上,在全国范围内连续组织开展抓捕行动,至4月底,先后转战云南、广东、四川、江苏、上海、安徽、河北、河南、贵州等地,累计行程数万公里,抓获犯罪嫌疑人66名。

    经查,犯罪嫌疑人利用收集或在网上购买的个人关键信息,在第三方平台上注册账号,利用注册好的账号购物、充值手机话费或者购买游戏点卡,输入事先在受害人手机中植入的“拦截马”拦截到的受害人所收交易短信验证码(动态验证码),完成整个交易。

    “嫌疑人为了降低风险,有时将收到的‘料’进行二次转卖,分别在不同时间、不同地点完成盗刷。犯罪嫌疑人在网上诈骗的钱财主要用于购买的游戏点卡、充值卡或者转移至第三方支付平台,自己不直接变现,而是通过极其复杂的转账变现过程,或者在网上联系专门‘洗钱人’进行网络洗钱销赃。”菏泽市公安局网安支队侦查员孟令国介绍说。

    诈骗手段多种多样急需防范

    除了通过定向发送木马病毒短信诈骗外,还有利用伪基站发送钓鱼银行网站诱骗填写信息、扫二维码提升信用卡额度等方式,进行网络电信诈骗。最终,通过网络购物、充值手机卡或购买游戏点卡等方式,由专业“洗钱人”通过正常的交易过程进行销赃变现。

    犯罪嫌疑人马某某等3人在网上以提高信用卡额度的名义,从受害人手中骗来信息,诱骗受害人用第三方支付平台“扫一扫”二维码,谎称是查看境外虚拟流水,实则是二维码付款,主要给点卡充值。“诱骗受害人扫二维码,付款成功后迅速拉黑。”马某某说。

    对此,专门进行“洗钱”的犯罪嫌疑人肖某某交代,他虽然知道马某某的钱财是通过诈骗所得,但还是提供自己的游戏账号为马某某进行充值,之后以明显低于市场的价格给马某某回款,共计9笔近4万元。犯罪嫌疑人柯某某发觉电信诈骗来钱容易,便向他人“求师问教”,掌握技术后单干。他联合另外3人组成诈骗团伙,花钱建了冒牌“中国建设银行”网站,雇佣他人通过伪基站发送带有上述网站链接的诈骗短信,诱骗受害人填写相关信息后,将获取到的这些信息交由他人“洗料”。

    “‘洗料’是指我们将在后台获取的受害人信息提供给收料人,之后将受害人银行卡里资金盗刷出去进行变现的过程。通道就是指能‘洗料’的人将银行卡变现的钱返还给我们。”柯某某说。