广州黄埔警方捣毁一刷卡套现窝点 “空壳公司”非法套现近4亿

本网讯    开设“空壳公司”申请POS机,非法套现高达4亿元。近日,广东省广州市公安局黄埔分局组织警力,捣毁一个特大非法套现窝点,依法刑事拘留两名犯罪嫌疑人。

记者了解到,随着信用卡在人们日常生活中的普及,利用信用卡非法套现等犯罪活动也日益增多,不法分子通过虚拟POS机刷卡消费等不真实交易,变相利用信用卡取现,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定,背离了人民银行对现金管理的有关规定,还为“洗钱”等不法行为提供便利,而大量不良贷款的形成也将破坏社会诚信环境,阻碍信用卡行业的健康发展。

欲擒故纵

4月中旬,黄埔警方在工作中发现,一名网民在社交软件中发布信用卡非法套现信息。警方立即将这名网民列为核查对象。经过一系列调查,警方初步判断这名网民的用户账号被不法分子操作,有经营非法套现的重大嫌疑。

侦查期间,民警设法与对方接触,争取获得更多有用的线索,但对方相当狡猾,轻易不肯透露任何关于具体操作、经营地点等信息。为了不引起对方怀疑,民警十分谨慎地与之周旋。

经过一段时间的联系,民警见已经初步取得对方信任,便提出想套点现金出来用。嫌疑人非常警觉,并没有立即回应,而是在迟疑一会后提出可以上门服务。如果同意了对方的建议,很容易打草惊蛇,民警于是找理由巧妙推脱。

与此同时,外围侦查也在进行。民警通过一段时间的调查,锁定了嫌疑人主要活动于广州市天河区、黄埔区的交接地区。

乔装侦查

经过几次试探较量,民警深知嫌疑人具有较强的反侦查能力,不能贸然行事,遂通过网聊与嫌疑人逐步建立联络关系。

随着“双方关系”的日渐熟络,民警又一次向对方提出:有几个朋友手头紧,需要一定数额的现金周转,能不能到公司去办理套现业务?

这时,对方已经渐渐打消了疑虑,见有生意上门,也不再推托,很快定了一个时间,让民警到天河区棠东某商业大楼的某理财公司。

嫌疑人的窝点露出来了,至此,案件的侦查终于取得突破性进展,但许多情况还需要进一步核实。经研究,警方决定派民警前往该公司实地核查。

约定交易当天,几位民警按时到了所谓的某理财公司。民警发现,这家公司藏身在喧闹的城中村商业楼内,门口挂着“专门代办工商登记、代领发票、代办POS机”的招牌；虽然是办公时间,公司却关门闭户,丝毫没有正规公司开门做生意的样子；公司内一男一女正在办理业务,还有几个行色匆匆的“顾客”。见来的是“熟人”,在简单的接洽后,对方立即详细询问“客户”的需求。对方说,为了满足顾客要求,他们这里有各银行的POS机,目的是为了避免引起银行、银监部门的注意,而且他们只做熟客或者熟人介绍的生意,一般不会接收陌生人上门的生意,主要是担心走漏了风声被公安机关查处……

至此,民警已经完全确认,这家公司就是一个实施非法套现的窝点。

人赃俱获

5月20日,是广东省公安机关开展打击银行卡犯罪“海燕-2014”专项行动第一次集中行动日,黄埔警方按照上级公安机关的部署,集中警力,对这家涉嫌非法套现的理财公司进行收网。

在行动中,警方抓获马某、郭某两名犯罪嫌疑人,现场查获作案用的各类银行信用卡104张、POS机17台、各类公章57个、手机12部、电脑4台、银行U盾54个、POS机套现小票1640张。经初步核算,这家公司自2011年5月至今,涉嫌非法套现金额近4亿元。

经审查,两名犯罪嫌疑人均供述,公司披着理财公司的合法外衣,暗中注册大批“空壳公司”,这些“空壳公司”营业范围包括家电、百货、汽配、贸易、物流、商行等行业,他们以不同公司的名义以及利用假公章申请POS机,再利用POS机大肆非法套现,主要不法行为包括信用卡刷卡套现、代还信用卡欠款等,并从中收取持卡人1%至3%的手续费。

目前,两名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留,案件在进一步的侦办中。