银行冻结170万阻转账 阿伯离家出走还想投诉

监控录像显示，银行工作人员正在劝罗伯切勿上当。记者邵权达 摄

监控录像显示，银行工作人员和警方一起成功劝阻罗伯。 记者邵权达 摄

　　本网讯  年底各类骗子出没，为了捞钱越发猖狂，街坊一定要小心!天河60多岁罗伯遭遇“医保卡涉嫌洗钱”骗局，遵照骗子“指示”步步入套，要转账170万。银行和警方联手冻结资金，避免损失，不料未获罗伯理解。他“离家出走”住进酒店，还要投诉银行。几经警方及家属劝说，他才明白自己糊涂上了大当。

　　银行员工提醒反被骂

　　1月6日14时许，事主罗老伯急匆匆地来到民生银行黄埔大道支行营业厅，心急火燎地要求银行工作人员帮他开户、开卡、开U盾，还要办理“动态令牌”（用来生成动态密码的终端，用户每次可以用此终端，得到一个当前可用的一次性动态密码。）“一上来就要办理全套业务，60岁的老人不仅知道U盾，还要办理‘动态令牌’，新潮得让人不放心。”该银行经理生疑，罗老伯神色慌张，且在办业务时手机就一直没有离开过耳朵。

　　“这跟天河警方之前跟我们银行员工培训时，讲的诈骗案例十分相似。”该经理劝说罗伯，不要被诈骗了。没想到，罗伯不喜反怒，骂骂咧咧地“威胁”说：“不办理，就投诉！”银行工作人员没办法，只得帮他开了户、办了卡并“被迫”开通了U盾。至于关键的“动态令牌”，银行工作人员则谎称须绑定手机，要罗老伯先去电信部门办好手续后才能过来办理，“找借口”予以拒绝。不仅如此，鉴于罗老伯的反常表现，为确保他的资金安全，银行工作人员好意地要求罗老伯留下家属电话，并立即启动内部机制，对罗老伯新开的账户进行实时监控。

　　家属授权冻结账户

　　果然，两小时后，罗老伯新开的账户就被人分3次转入了人民币170万元巨款。“罗老伯，想干啥？”出于客户资金安全的考虑，银行工作人员立即致电罗老伯想询问情况，但拨打多次都被提示电话占线。“情况不妙！”银行工作人员于是一边转而联系罗老伯的家属，一边根据天河警方和银行联手制定的防诈骗应急预案，通知了所在辖区冼村派出所的社区民警。接报后，冼村派出所社区民警火速赶到营业厅，了解情况后，立即通知了罗老伯的家属到场。民警、银行工作人员和罗老伯的家属三方一碰头，均认为“非常之时须用非常之手段”。于是在罗老伯家属的授权下，银行立即启动了紧急业务处置流程，对罗老伯新开的账户予以临时冻结。

　　老伯仍不醒悟离家出走

　　然而临时冻结只能是紧急措施，要想完全解除隐患，还需要让罗伯知道他真的被骗了才行。然而，警方不管怎么打电话，罗伯一直占线。家属称，他在闹“离家出走”，“一个晚上都没回来”，到现在都不知道身处何地！而正在此时，银行营业厅的电话铃响起。罗伯在电话里有点气急败坏，声称银行凭什么冻结他的资金，凭什么阻止他转账，还要投诉银行。

　　经过多番调查，天河警方最终在黄埔区的一间酒店客房里找到了罗老伯。经过民警和家属的“循循善诱”外加“唇枪舌剑”，罗老伯终于意识到了自己的“糊涂”。

　　案情

　　医保账户涉嫌洗钱

　　“上海警方”来电——

　　医保账户涉嫌洗钱

　　原来罗伯在家中接到自称是“上海警方”的来电，称罗老伯的医保账户在上海有消费记录，“很不幸”地涉及进了一宗洗钱案，要求罗老伯将全部资金转至“安全账户”进行核查。“他们演得太逼真了，搞得很神秘，真的以为是国家在办什么大案子，要我必须秘密配合。我就急着证明自己的清白，上了大当，被他们一环扣一环引进坑里。”罗伯事后反省道。幸运的是，被民警、银行工作人员和家属组成的“铁三角”成功劝阻了，不然损失可真不小！

　　警方提醒

　　年底诈骗高发

　　不要轻易转账

　　邮包里藏毒，医保卡被盗用，银行账户洗黑钱，电话欠费，中奖……临近年底，诈骗分子急于赚钱过年，诈骗案高发。形形色色的诈骗伎俩，无论是“想帮你”，还是“威胁你”，最终无非都要你转账。天河警方提醒市民群众：接到类似的电话，请不要急，淡淡定，“不耻下问”地与民警、银行工作人员和家属聊聊，信任该多些，万万不可让骗子得逞才好！（记者陆建銮 通讯员黄晓平）