广州一女子储蓄卡内503万元被克隆盗刷

    噩梦

    凌晨惊觉被盗刷503.2万

    4月10日凌晨3时，身在香港的梁女士睡梦中被手机短信提示音吵醒，她睁开眼瞄了一下手机信息，吓得立即清醒了——收到的三条信息显示，其名下一张某国有商业银行借记储蓄卡，刚刚被人刷卡消费了三笔资金，共503.2万元人民币！

    “卡被偷了！”梁女士第一反应，立即翻查自己的银行卡，但发现银行卡仍躺自己的包里。

    糟了！她意识到自己的银行卡被人克隆盗刷了，马上打电话给银行客服中心查询该卡的交易情况，告知该卡非其本人消费。银行立即告知梁女士尽快前往广州市公安局经侦支队报案，同时，该行第一时间派员向经侦支队反映了情况。

    据警方介绍，女事主是广州人，其丈夫为香港上市公司老总。她自己手上张张银行卡中都有大额金额。其银行卡是今年三月在深圳稻香酒楼消费时被盗刷。

    考验

    围追堵截保住事主130万

    广州市公安局经侦支队迅速通过广州警银联动快速查询冻结机制，查明被盗刷的503.2万元资金正在被犯罪分子快速通过网上银行向180多个银行账户转移资金，准备分散提走。

    警方立刻与银行密切配合，对转移资金马不停蹄地进行围追堵截，经过与疑犯5个小时的较量，冻结保住事主130多万元资金安全。

    直到此刻，事主梁女士才从香港赶到广州市公安局经侦支队的门口。

    突破

    抽丝剥茧锁定克隆盗刷团伙

    广州市公安局以经侦支队为主成立了“410”专案组。专案组从180多个银行账户交易信息、ATM机交易记录，以及30多家银行的监控录像截取的100多张嫌疑人截图照片比对中，研判出一个有组织、有预谋、人员众多的克隆银行卡盗刷犯罪团伙。

    拿贼

    历时三月擒获十名团伙成员

    专案组发现茂名人陈×亮具有重大作案嫌疑，又循线挖出茂名籍人陈×凤等团伙成员。专案组通过对100多张嫌疑人截图照片进行逐一比对，又排查出茂名籍嫌疑人龙×春、杨×进、梁×俊、陈×鹏、黄×荣、麦×权等多名“车手”的身份。

    历时三个月，先后抓获陈×亮、梁×俊、龙×春、杨×进、陈×鹏等5名犯罪嫌疑人。犯罪嫌疑人陈×凤、黄×荣、麦×权等5人因涉嫌北京一宗电信诈骗案，在6月24日被北京警方抓获。

    目前这一特大克隆盗刷银行卡团伙的10名犯罪嫌疑人全部归案。该案是广东省内今年单笔金额最大的银行卡诈骗案。

    兵贼较量

    犯罪操作流程

    A

    发现

    克隆银行卡捞到“大鱼”

    广东茂名籍年轻男子陈×亮早年跟随同乡从事电信诈骗活动，随着警方打击力度的加大，感觉到“创业艰难”，转而投向更隐蔽、更高智商的克隆卡犯罪。

    他事先通过网络，从广东省中山市某股份制商业银行职员手里购买了一台POS机，利用高科技手段破解了捆绑固话号码限制移机的程序，将中山的POS机拿到茂名电白老家使用。

    经过耐心的等待，机会来了，一张从深圳稻香酒楼侧录信息（盗取银行卡信息），在茂名电白克隆制成的银行卡，经查询有“大料”：卡内资金有503.2万元！

    B

    准备

    派人分赴各地银行蹲守

    陈×亮立即纠集兄弟老乡“开工”：一路由他带着在茂名老家附近的山头上通过私拉电话线连接POS机和手提电脑上网；另一路派出十多名“车手”（在ATM机上取现的人员）分赴广州、东莞、湛江、阳江、茂名等地的银行，准备通过网上银行将赃款分散转账到事先准备的、冒用他人身份证件开户的180多张银行卡中进行提现。

    C

    开工

    钱拆转180处一一提现

    4月10日凌晨，陈×亮一伙人“热火朝天”地开工了——他们先通过POS机分三次将503.2万元划到自己掌握的银行账户，再通过网上银行将大额资金分成不等的180多笔小额资金，转账到180多个银行账户或网络支付宝账户。在短短的3个多小时内，通过银行柜员机提现近370万元。

    D

    警觉

    分赃之后各自鼠窜潜伏

    “少了130万元！”陈×亮一伙意识到警方已警觉并正在与自己“赛跑”，立即将作案用POS机、电脑及手机销毁并丢弃到山下的水塘里，在分赃后分散潜伏了起来。